BİREYSEL YATIRIMCILAR İÇİN FOREX PİYASALARI

1. Forex Ne Anlama Geliyor?

• Forex, bir ülkenin para birimi ile başka bir ülkenin para birimi arasındaki değişim oranından faydalanılarak yapılan işlemlerdir.

2. Forex Piyasası Nedir?

• Dünyanın en büyük ve en likit finans piyasasıdır.

• Günlük ortalama işlem hacmi 6,6 Trilyon Amerikan Dolarıdır.

• Döviz piyasaları 24 saat açıktır.

• Başta ülke para birimleri olmak üzere altın, platin, gümüş gibi kıymetli madenler; petrol, doğalgaz gibi emtialar; hisse senetleri ve borsa endeksleri olmak üzere çok geniş yelpazede yer alan yatırım enstrümanları işlem görmektedir.

3. Forex İle Nasıl Para Kazanılır?

• Forex ile para kazanmak oldukça mümkün. Bununla birlikte, güvenilir bir gelir değildir, aksine kayıplar da yapabilirsiniz. Bu nedenle, döviz işlemleri yapmak istiyorsanız, konuyla ilgili önceden kendinizi çok iyi bilgilendirmeli ve her zaman riskin farkında olmalısınız.

4. Forex Piyasalarında Çok Para Kazanabilir Misiniz?

• Evet, kapsamlı bir eğitim, işlem stratejileri, disiplin ve sabır çok para kazanma şansını arttırır.

• Döviz piyasalarında işlem yapmak isteyen yatırımcı ilk önce öğrenmiş olduğu bilgilerini ve sistemlerini test etmek, piyasanın işleyişini ve koşullarını daha iyi görüp özümseyebilmek için ücretsiz demo hesabı açıp sanal işlemler yapmalıdır.

• Aynı şekilde gerçek hesapta gerçek parayla sistemlerini deneyip test etmeli, bunda da başarılı sonuçlar alıyorsa daha büyük sermayeyle yine sistemli ve disiplinli bir şekilde, kurallarını takip ederek işlem yapmalıdır.

5. Gerçekten Sadece Forex İşlemleri Kazancından Yaşayabilir Misiniz?

• Evet, Forex piyasasında devamlı gelir elde edebilir ve buradan geçimini sağlayan ve günlük işlem yapan başarılı bireysel yatırımcılar vardır.

        

6. Forex İşlemleri Nasıl Yapılır?

• Forex işlemlerinin amacı, bir para biriminin değerinin diğerine göre değişmesinden faydalanmaktır. Bir para birimi alıp daha sonra daha yüksek bir fiyata satarak ya da önce satarak ve daha sonra daha düşük bir fiyata satın alarak kâr edebilirsiniz.

7. Forex Piyasalarında Döviz İşlemleri Nasıl Yapılır?

• Döviz işlemlerinde bir para birimini satarken bir para birimini de

Satın alırsınız. Örnek: EUR / USD (Euro satılıp, Amerikan Doları satın alınır)

                      

8. Forex Piyasasında İşlem Yapmak İçin Nelere İhtiyacınız Olacak?

• Forex Aracı Kurum

• Bilgisayar / Cep Telefonu, Internet

• Temel ve Teknik Analiz bilgileri

• Dünya Finans Piyasaları, Ülke Ekonomileri ve Politikaları hakkında detaylı bilgiler.

9. Forex Piyasalarında İşlem Yapmak İçin Ne Kadar Sermaye Gerekli?

• Başlangıç sermayesi olarak 250 Amerikan Doları önerilir.

• Az sermaye ile başarılı Forex işlemleri mümkündür

• Eğer 250 Amerikan Doları ile başarılı işlemler yapamıyorsanız bunu 10.000 Amerikan Doları ile de başaramazsınız.

10. Forex İşlemlerinde KALDIRAÇ Nedir?

• Kaldıraç kullanarak ek bir yatırım fonlaması yapmadan işlemlerinizi birçok kez arttırabilirsiniz.

• İşlem hacminin günde ortalama 6,6 Trilyon USD ile yüksek olmasının en büyük sebebi Forex piyasasının kaldıraçlı işlemlere izin vermesidir.

• Kaldıraç, aracı kurumların uyguladığı ve yatırımcının FOREX işlemlerinde, yatırım miktarının üzerinde işlem yapabilmesine olanak sağlayan sistemdir.

• Kaldıraç oranları 1:10- 1:100- 1:200 – 1:400- 1:500 olmak üzere değişkenlik göstermektedir.

Örnek:

EUR/ USD paritesinin 1.2000 olduğu varsayıldığında, 1:100 kaldıraç ile 1,200 USD sermaye (marjin) ile 120,000 USD büyüklükte 1 lotluk işlem açılabilir.

11. MARJİN Nedir?

• Kaldıraçlı bir pozisyonu açmak ve tutmak için gereken miktara “Marjin” denir.

12. LOT Nedir?

• Forex döviz piyasasında 1 lot, 100.000 birimin bir araya gelmesiyle oluşan büyüklüktür. Forex piyasasında işlem büyüklüğü lot ile ifade edilir ve işleminiz sisteme lot olarak girilir.

Kısacası, bir parite için 1 lot, döviz kurunun sol tarafındaki birimden

100.000 adetlik bir büyüklüğü temsil eder.

13. PARİTE Nedir?

• Forex işlemlerinde her zaman iki çeşit para birimi kullanılır, bunlar döviz çiftleri (parite) olarak da adlandırılmaktadır. Döviz çiftinin

fiyatlanmasında, ilk para biriminin değeri ikinci para biriminin değerine  karşı belirlenir. Yatırımcılar ise gelecekte döviz çiftinin değer kazanıp, kaybetmesini analiz ederek fiyat hareketlerinden kazanç sağlamayı amaçlar.

Örnek:

Yatırımcı ABD Dolarının Türk Lirası karşısında değer kazanacağına inanıyorsa, platform üzerinde ABD Doları satın alıp, Türk Lirası satar.

Bunun platform üzerinde karşılığı USDTRY Satın Al (BUY) ‘dır.

Başka bir örnek:

EUR/TRY paritesinde EURO baz döviz iken, TRY karşıt dövizdir.

EUR/TRY paritesinin değeri, Euro’nun Türk Lirası karşısındaki değeridir.    

Örneğin; EURO=2, TRY=1 olduğunu varsayalım; EUR/TRY paritesinin

değeri 2 olacaktır. Daha basite indirgeyecek olursak 1 EUR = 2 Türk Lirasına eşit gelmektedir.

14. Dünya Forex Piyasasında En Çok İşlem Gören Döviz Çiftleri (Pariteler) Hangileridir?

• EUR / USD paritesi en yüksek işlem hacmine (tüm satışların%28i) sahiptir, bunu USD / JPY (%14) ve GBP / USD (%9) takip etmektedir.

15. Türkiye De Forex Piyasasında En Çok Tercih Edilen Döviz Çiftleri Hangileridir?

• EUR/ USD, USD/TRY ve ONS/ ALTIN

16. Forex İşlemlerinde ALTIN:

• Forex piyasasında Altın yatırımı genellikle ons başına fiyatlandırılır ve Amerikan Dolarına endekslidir.

• Ons, Altının ölçüm birimidir ve 1 ons yaklaşık 31,10 gr. Altına denk gelir.

• Forex Altında da işlem yaparken tıpkı döviz kurlarında olduğu gibi “LOT” ile işlem yapılır.

• Forex piyasasının tüm avantajları Altın yatırımında da geçerlidir.

• Kaldıraç kullanarak kazancınızı arttırabilir, fiziki bir alım satım yapmadığınız için risk yönetiminizi daha sağlıklı gerçekleştirebilirsiniz.

• Forex piyasasında ki yatırımcılar arasında işlemlerde en çok tercih edilen kıymetli maden altındır.

17. Forex İşlemlerinin Avantajları Nelerdir?

• Platform üzerinde size sunulan döviz çiftleri, Emtia üzerinden 5 gün 24 saat işlem yapabilirsiniz.

• Piyasada hem yükselen hem düşen fiyat hareketleri üzerinden alım ya da satım işlemleri yaparak kazanç sağlamak mümkündür.

18. Forex İşlemlerinin Riskleri Nedir?

• Yüksek volatilite (hızlı fiyat değişimleri),

• Yüksek kaldıraç oranları,

• Ülkelerin finans, ekonomik ve politika olayları

19. SPREAD Nedir?

• Forex piyasasında yatırımcı, işlem yaptığı döviz kurunu tek bir fiyattan alıp satmaz. İlgili döviz kuru için piyasada bir alış fiyatı, bir de satış fiyatı vardır. Sadece Spread denilen işlem maliyeti ödenir.

• Yatırımcının işlem yaparken ödediği alış-satış fiyatı arasındaki fark olan işlem maliyetine Spread denir.

Spread Örneği:

EUR/USD paritesi için alış fiyatının 1.2021 satış fiyatının ise 1.2023 olduğunu varsayalım.

Belirtilen fiyat seviyesinde EUR/USD paritesinin spread oranı 2 pip’tir.

Bazı platformlarda alış ve satış fiyatı, İngilizce ask/bid Price olarak görülebilir. Bu senaryoda yatırımcı için ask alış, bid satış fiyatıdır. EUR/USD paritesinde 1 lot için FX işlemi yapmanın maliyeti bu örnekte 2 pip’tir.

20. PIP Nedir?

• “Price Interest Point” kelimelerinin baş harflerinden oluşan pip kavramı, genellikle döviz fiyatlarındaki en küçük değişim olarak tanımlanır ve forex piyasasında işlem maliyeti olan spread oranları da pip şeklinde ifade edilir.

• Bir pip’lik değişim dövizin, virgülden sonraki dördüncü basamağındaki değişimi ifade etmektedir.

Örnek:

EURUSD paritesinin, 1.2020’den 1.2023’e yükselişi 3 pip’lik bir artışı ifade eder. 1.2023 - 1.2020 = 0.0003

Görüldüğü gibi döviz fiyatındaki artış ya da azalışın dördüncü ondalık basamağı pip değerini ifade etmektedir. İşleme girdiğimiz lot miktarı ve

Kullandığımız kaldıraç oranına göre bu değer parasal olarak farklılık gösterebilir.

 

1 pip değerinin para birimi olarak değerini hesaplamak istersek: EURUSD paritesinin 1.2020 fiyatında olduğunu ve 1:100 kaldıraç kullanarak, 1 lot işlem yaptığımızı varsayalım.

100.000*0,0001= 10$ EURUSD paritesinin, aşağı ya da yukarı yönde bir

pip değişiminde gerçekleşen parasal karşılığıdır.

21. SWAP Nedir?

      

• Forex piyasasında swap kavramı “gecelik faiz maliyeti” veya “taşıma maliyeti” olarak tanımlanabilir.

• Forex işlemlerinde, alınan para borç verilir, satılan para ise borçlanılır. Swap bedelleri, işlem yapılan döviz kurunda pozisyon durumuna bağlı olarak, düşük faiz ve yüksek faiz ilişkisine göre hesaplanır.

• İki para biriminden yüksek faizli olanı satıp, düşük faizli olan alınıyorsa, düşük faizli para biriminin gecelik taşıma maliyeti ödenmeye razı olunmuştur ve yatırımcının hesabına swap maliyeti olarak yansıtılır.

Örnek:

USDTRY alım (uzun) pozisyonu olan yatırımcı piyasa diline göre TL para birimini satıp daha düşük faizli olan USD para birimini almış

olduğu için bu işlemin yatırımcıya swap adı altında (–) yönlü bir bedeli ortaya çıkacaktır.

22. Forex Piyasası İşlem Mantığı Nedir?

• Forex piyasalarında işlem yapmak isteyen bir yatırımcı bu piyasanın işlem mantığını, kurallarını ve özellikle emir çeşitlerini çok iyi bilmelidir. Temel ve Teknik Analiz bilgi düzeyi yeterli olmalı, fakat bunlara rağmen profesyonel, her an bilgi akışı sağlayabilecek bir danışmanlık almalıdır.

23. Forex Piyasasında Emir Çeşitleri Nelerdir?

Emir çeşitleri, özellikleri ve ne işe yaradığı bilinirse avantaja çevrilebilir.

• Piyasa Emri (Market Order):

• Anlık piyasa fiyatından verilen alış ya da satış emrine denir.

• Bu emir verildiği an yerine getirilir. Bu emri veren yatırımcı seçtiği pariteyi anlık fiyata göre satın alır veya satar.

• Durdurma Emirleri (Stop Loss / Take Profit):

• Fiyat belirli bir seviyeye geldiği zaman açık pozisyonları kapatmak amacıyla kullanılır. Stop Loss ve Take Profit emirleri işlem hacminden bağımsız tüm açık pozisyonlar için uygulanabilir.

• Stop Loss (Zararı Durdur):

• Satış işlemlerinde, işleme girilen fiyatın üstünde belirlenmiş bir fiyat seviyesi girilerek, fiyat o seviyeye geldiğinde pozisyonun otomatik kapanmasını sağlayan, alış işlemlerinde ise şimdiki fiyatın altında belirlenmiş bir fiyat seviyesi girilerek fiyat o seviyeye geldiğinde pozisyonun otomatik kapanmasını sağlayan emirler “Stop Loss” emirleridir.

• Olası zarar durumunda, fiyat belirtilen seviyeye geldiğinde işlem otomatik olarak kapatılır ve daha fazla zarar oluşması önlenmiş olur.

• Stop Loss emirleri hem alış hem satış emirleri için uygulanabilir.

• Take Profit (Kar Al):

• Alış işleminde, işleme girilen fiyat üzerinde bir seviye girilmesiyle, piyasa fiyatının o seviyeye geldiğinde pozisyonun otomatik kapanmasını sağlayan, Satış işleminde ise şimdiki fiyatın altında belirlenmiş bir fiyat girilerek, fiyatın o seviyeye geldiğinde pozisyonun otomatik kapanmasını sağlayan emirler “Kar Al” emirleridir.

• Take Profit emri, ileriye yönelik işlem kapatma emridir ve bu emir türünün işlevi, pozisyonu karla kapatmaktır. Bu emir, piyasa fiyatının daha fazla yükselmeyeceği tahmini ile girilir.

• Yatırımcının hedef karına ulaştığı noktada işlemini kapatmasını sağlayan emirdir.

• Buy Stop:

• Piyasa fiyatının üzerinde bir fiyat seviyesinde alış işlemine girmeye yarayan bir emir türüdür.

• Yüksek fiyattan alım yapmak mantıklı gibi gözükmese de yatırımcı fiyatın teknik olarak belirlediği seviyeyi kırdığında daha hızlı yükseleceği beklentisinde olduğu için “Buy Stop” emrini kullanır.

• Sell Stop:

• Piyasa fiyatının altında bir fiyat seviyesinde satış işlemine girmeye yarayan bir emir türüdür.

• Düşük fiyattan satış yapmak mantıklı gibi gözükmese de yatırımcı fiyatın teknik olarak belirlediği seviyeyi kırdığında hızla düşeceği beklentisinde olduğu durumlarda “Sell Stop” emrini kullanır.

• Buy Limit:

• Piyasa fiyatının mevcut seviyeden daha düşük bir seviyeye geleceği beklentisi olan yatırımcı, belirlediği fiyat seviyesine buy limit emri vererek, fiyat istenilen seviyeye geldiğinde otomatik işlem gerçekleştirebilir.

• Bu tip emirlere “Buy Limit” emirler denilmektedir.

• Buy Limit emirler sadece alış pozisyonları için verilir.

• Sell Limit:

• Piyasa fiyatının mevcut seviyeden daha yüksek bir seviyeye geleceği beklentisi olan yatırımcı, belirlediği fiyat seviyesine sell limit emri vererek, fiyat istenilen seviyeye geldiğinde otomatik işlem gerçekleştirebilir.

• Bu tip emirlere “Sell Limit” emirler denilmektedir.

• Sell limit emirler sadece satış yönlü pozisyonlar için verilir.

24. Forex Piyasasını Etkileyen Temel Faktörler Nelerdir?

• Forex işlemlerinin en önemli ve en zor kısmı piyasada döviz trendini etkileyen faktörlerin analizidir.

• Forex fiyatlarında oluşan ani artış ve düşüşler, kısa zamanda büyük gelir kazanma fırsatı verdiği gibi büyük ölçüde zarara da yol açabilir. Bu yüzden piyasadaki fiyat hareketlerinin yönünün doğru şekilde belirlenmesi ve olayların sağlıklı bir şekilde yorumlanması Forex piyasasında başarılı olmak için gereklidir.

25. TEMEL ANALİZ NEDİR?

• Temel analiz sayesinde, mali ve ekonomik olaylara ilişkin çeşitli haberler, ülke bazında takip edilir ve bu haberlerin Forex fiyatlarına etkisi araştırılır.

• Temel analizin genel amacı makro ekonomik faktörler ve bu faktörlerin ülke para birimine ve döviz fiyatlarına etkisini ortaya koymaktır.

• Temel ekonomik verileri yorumlayarak, ülke para biriminin ve döviz  kurlarının gelecekteki hareketlerini önceden tahmin etmek temel analizin başlıca konusudur.

26. Temel Analizin Kapsamı Nedir?

• Uluslararası finans piyasalarının durumu

• Merkez bankalarının uyguladığı para politikaları

• Mevcut fiyat eğilimleri

• Makroekonomik göstergelerin fiyatlar üzerine etkisi temel analizin kapsamına girmektedir.

27. TEKNİK ANALİZ Nedir?

• Teknik analiz matematiksel hesaplamalara dayanarak geçmiş dönem fiyat hareketleri üzerinden, gelecek fiyat değişimlerini tahmin etmeye yarayan analiz yöntemidir.

28. Forex Fiyatlarını Etkileyen Başlıca Faktörler Nelerdir?

• Ekonomik Durum Göstergeleri

• Toplam Para Miktarındaki Değişim Hızı

• Enflasyon Oranı ve Gelecek Dönem Enflasyon Tahminleri

• Faiz Oranları

• Cari Ödemeler Dengesi ve ülke parasına uluslararası güven seviyesi

• Uluslararası Finans Piyasalarındaki Diğer Gelişmeler

29. YATIRIMCILAR, İşlemlere Başlamadan Önce Neler Yapmalıdırlar?

             

• Gerçek yatırımdan önce FOREX işlemlerindeki risk ve kazanç sisteminin nasıl işlediğini anlayabilmek için DEMO HESABI açmak gerekir.

• Çeşitli eğitimler eşliğinde kendilerini geliştirip gerçek yatırımlara hazır olmaları gerekir.

30. Yatırımcı Temel Hataları Nelerdir?

• Pariteleri iyi tanımamak

• Yüksek kaldıraç oranları

• Stop ve kar noktalarını belirlememek

• Stopsuz işlem yapmak

• Zararda çok beklemek, Kar da az beklemek

• Temel ve Teknik analizleri yeterince öğrenmeden işlem yapmak